苏尼特右旗联社关于清理个人长期不动户及一

苏尼特右旗联社关于清理个人长期不动户及一人多卡的公告尊敬的客户：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》及《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》等相关规定，为切实保障您在我社账户资金安全，促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源，以便于我社为您提供更加优质、高效、安全的服务，我社将对符合以下条件的人民币个人银行账户（社会保障卡、金牛拥军卡除外）进行清理，现公告如下。一、待清理账户标准（一）一人多卡。满足以下条件的我社个人账户将被限制交易：同一客户在我社持有5个及以上银行卡。（二）个人长期不动户1.满足以下条件的我社个人账户将被限制交易：两年未发生业务（客户主动发生资金收付活动）且余额小于等于的账户。2.同时满足以下条件的我社个人账户将被销户：（1）五年未发生业务（客户主动发生资金收付活动）且余额小于等于的账户（2）无个人贷款还款、代扣代缴、ETC等其它签约关系。（三）个人客户身份信息不规范满足以下条件的我社个人账户将被限制交易：个人客户留存身份信息与身份证件发证机关留存信息不一致的账户,不一致情形包括身份证位数不是18位和身份证数据规则不符合证件规范要求。二、清理时间我社将于年9月5日起逐步开展以上清理工作，此后我社将每月对符合条件的账户实施持续清理。三、为保证您所持账户免受影响，您可进行如下操作：（一）“一人多卡”客户需配合事项。如您的银行卡属于一人多卡清理范围，请您持本人有效身份证件和银行卡原件，到我社各营业网点进行客户身份核实，对不需使用的银行卡进行注销，以避免影响今后账户开立与使用。（二）“个人长期不动户”客户需配合事项。如您的账户属于个人长期不动户清理范围，但今后仍需使用，请您到我社各营业网点进行客户身份核实，激活账户并主动发生任意金额动账交易，以避免被清理而造成不必要的麻烦。（三）“个人客户身份信息不规范”客户需配合事项。如您的账户属于个人客户身份信息清理范围，请您持本人有效身份证件和银行卡原件，到我社各营业网点办理身份信息更新，如由他人代为办理信息更新的，代理人应提供被代理人身份证件及本人有效身份证件原件办理。我社将对个人长期不动户和一人多卡清理事项实行为期30天的公告。如您逾期未核实身份、更新身份信息、销户或动账，我社将实施清理工作，我社账户清理工作不影响您的账户资金安全及交易记录完整。对于纳入销户范围的账户，销户后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往我社开户网点办理余额追溯退还。四、特别提示（一）公告期后，我社将按照监管要求与我社收费标准，适时根据客户持卡情况进行差别化收费，为避免造成资金损失，请您合理规划卡片使用，尽早注销无用卡片。（二）在排查核实账户开户人身份与数据清理过程中，我社及工作人员不会以任何名义，通过短信、电话等方式向您索要银行账户、网银、手机银行及电话银行的登录密码、交易密码、动态密码或查询密码等涉及账户安全的敏感信息，也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，如您遇到相关情况，请注意防范诈骗风险，请勿轻信对方提供的任何联系方式或者网页链接，请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人，请您及时与我社客服或营业网点进行确认。（三）非法出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）是违法犯罪行为，请您提高防范意识，合法使用与保管银行卡，以防被不法分子利用。（四）如有疑问，敬请垂询我社营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话进行咨询。感谢您的理解与支持，由此带来的不便敬请谅解，我社将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。特此公告。苏尼特右旗农村信用合作联社年8月10日编辑：谷荣川供稿：电子银行科技信息部审核：张文静预览时标签不可点收录于合集#个上一篇下一篇
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